Quand la conformité est devenue un goulot d'étranglement

Pour une entreprise FinTech réglementée, la conformité n'est pas simplement une exigence. Elle est fondamentale pour l'activité. Chaque nouveau client doit être vérifié. Chaque partenaire commercial doit être examiné. Chaque décision doit être documentée et entièrement traçable. À mesure que les exigences réglementaires continuaient d'augmenter, l'équipe Conformité opérait à pleine capacité. Une partie significative de leur temps était consacrée à des activités administratives : révision de documents, demande d'informations manquantes, mise à jour des dossiers et réconciliation des données.

Nous avons conduit une revue complète du processus KYC et KYB. Nous avons identifié un grand nombre de tâches opérationnelles qui ne nécessitaient pas un responsable Conformité mais consommaient une part significative du temps de l'équipe. Le défi n'était pas de respecter les exigences réglementaires. C'était de les respecter efficacement et à l'échelle.

Notre équipe Opérations a pris en charge les composantes administratives et opérationnelles du processus de conformité, incluant la gestion de documents et la maintenance des données, le support aux workflows KYC et KYB, le suivi des documents manquants, la communication avec les clients et partenaires, la surveillance des cas de conformité ouverts, et la documentation et le reporting. Cela a permis à l'équipe Conformité de se recentrer sur l'essentiel : gérer les risques et prendre des décisions réglementaires éclairées.

Le délai de traitement des dossiers d'onboarding est passé de 5 à 2 jours, le backlog existant a été réduit d'environ 60 %, et le volume de dossiers a augmenté d'environ 40 % sans augmentation proportionnelle des effectifs internes.